برنامج الضمان الجزئي الاستثماري
يهدف برنامج الضمان الجزئي الاستثماري إلى تقليل مخاطر الاستثمارات وتحفيز المستثمرين على تقديم التمويل للشركات الناشئة بغض النظر عن المخاطر المحتملة، مما يساهم في دعم وتوسيع نطاق الاستثمارات الجريئة في قطر. يوفر البرنامج مجموعة من الحلول الإضافية التي تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة، معززةً فرص نموها واستدامتها. ويتولى بنك قطر للتنمية بدور الضامن، الذي يبقى غير مرتبط مباشرة بعقد الاستثمار، حيث يقدّم ضماناً جزئياً للمستثمرين الأفراد أو المجموعات الاستثمارية وصناديق الاستثمار، وذلك ضمن الأنشطة التجارية المسموح بها، بهدف تعويض أية خسائر محتملة في رأس المال المستثمر.
برنامج الضمان الجزئي الاستثماري
خصائص البرنامج
المزايا
• تقديم الحماية ضد الخسائر المحتملة للمستثمرين حتى حد معين.
• تشجيع تنويع المحفظة الاستثمارية بدخول استثمارات أكثر جرأة في الشركات الناشئة.
• دعم تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في القطاعات ذات الأولوية.
المستفيدون
يستهدف البرنامج الشركات التكنولوجية الصغيرة والمتوسطة التي تتخذ من قطر مقراً لها، وتتميز بنمو مرتفع وتعمل في القطاعات ذات الأولوية لدى بنك قطر للتنمية.
معايير الأهلية
معايير الشركة
• يجب أن تكون الشركة مقرها قطر أو لديها مقر في قطر وتعمل بها.
• ألا تكون الشركة ضمن محفظة الاستثمار الحالية في بنك قطر للتنمية.
معايير المستثمرين
• مستثمرون أفراد معتمدون ومجموعات مستثمرين معتمدين، وأندية الاستثمار المسجلة في قطر.
• عدم ارتباط المستثمر، أو أحد أفراد المجموعة بالإدارة أو الملكية أو بتأسيس الشركة المستثمر بها.
• عدم وجود تضارب في المصالح مع الشركة المستثمر بها.
كيفية التقديم
- يتعين على المهتمين بالبرنامج تقديم المستندات اللازمة وإثبات تحويل الأموال قبل إصدار خطاب الضمان من بنك قطر للتنمية. تشمل المستندات المطلوبة ما يلي:
بالنسبة للشركة (من خلال المستثمر):
• عرض تقديمي لاستثمار الشركة.
• خطة العمل الشاملة للشركة.
• البيانات المالية أو الحسابات الإدارية (إن وجدت).
• تفاصيل التأسيس والمستندات الداعمة.
• خلفية عن مؤسسي الشركة.
• نسخة من اتفاقية الاستثمار الموقعة بين المستثمر والشركة.
• نسخة من وثيقة شروط الاستثمار (إن وجد).
بالنسبة للمستثمر:
• وثائق العناية الواجبة المتعلقة بالصفقات المقترحة.
• مستندات تثبت اجتياز المعايير الأساسية والثانوية مثل الخبرة الاستثمارية والخلفية المهنية والانتماءات السابقة وسجلات التخارج.
• اجتياز برنامج بنك قطر للتنمية للتأهيل للاستثمار الجرئ (إن وجد).
• إثبات تحويل الأموال من قبل المستثمر قبل إصدار خطاب الضمان.
• تعبئة نموذج الضمان بين المستثمر وبنك قطر للتنمية، والذي يتضمن تعهد المستثمر بدفع النسبة المتفق عليها من الأرباح المحققة عند التخارج والتنازل عن جميع حقوقه في الشركة لصالح بنك قطر للتنمية عند المطالبة بالضمان.
الرسوم والضمانات الأمنية
- • يُفرض رسم إداري سنوي بنسبة 1% من المبلغ المضمون.
• يُطلب من المستثمر تقديم شيكات مؤجلة لتغطية الرسوم الإدارية.
• تعهد العميل بدفع 20% من الأرباح المحققة عند التخارج لصالح حساب المنتج في بنك قطر للتنمية.
ملاحظات
- 1. يحظى قطاع التكنولوجيا وقطاعات القيمة المضافة العالية بأولوية خاصة لدى بنك قطر للتنمية.
2. حمل (الملحق 1: مراحل وشروط اعتماد المستثمرين) لمزيد من المعلومات.
أسئلة شائعة
ما هو برنامج الضمان الجزئي الاستثماري؟
هو مبادرة تهدف إلى تقليل مخاطر الاستثمار للمستثمرين الأفراد ومجموعات المستثمرين من خلال تقديم ضمان جزئي يعوض عن خسارة المبلغ المستثمَر الأساسي، مما يشجع على الاستثمار في الشركات الناشئة الصغيرة والمتوسطة ذات المخاطر العالية
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
من هي الفئات المستهدفة للاستفادة من هذا البرنامج؟
البرنامج مخصص للمستثمرين الأفراد المعتمدين، ومجموعات المستثمرين المعتمدين، وأندية الاستثمار المسجلة في قطر، والذين يرغبون في الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة التكنولوجية العاملة في قطاعات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي القطاعات التي يمنحها البرنامج الأولوية؟
تُمنح الأولوية للشركات العاملة في قطاع التكنولوجيا وقطاعات القيمة المضافة العالية.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي معايير الأهلية المطلوبة للشركات؟
- أن تكون الشركة مقرها قطر أو لديها مقر في قطر وتعمل بها.
- أن لا تمتلك استثماراً حالياً من بنك قطر للتنمية.
- أن لا تمتلك استثماراً حالياً من بنك قطر للتنمية.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي معايير الأهلية المطلوبة للمستثمرين؟
أن يكون المستثمر فرداً معتمداً أو جزءاً من مجموعة مستثمرين معتمدين أو نادي استثماري مسجل في قطر.
- عدم ارتباط المستثمر أو عضو المجموعة بالإدارة أو الملكية أو تأسيس الشركة المستثمر بها.
- عدم وجود تضارب في المصالح مع الشركة المستثمر بها.
- عدم ارتباط المستثمر أو عضو المجموعة بالإدارة أو الملكية أو تأسيس الشركة المستثمر بها.
- عدم وجود تضارب في المصالح مع الشركة المستثمر بها.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي المستندات المطلوبة للتقديم؟
بالنسبة للشركة (من خلال المستثمر):
• عرض تقديمي لاستثمار الشركة.
• خطة العمل الشاملة للشركة.
• البيانات المالية أو الحسابات الإدارية (إن وجدت).
• تفاصيل التأسيس والمستندات الداعمة.
• خلفية عن مؤسسي الشركة.
• نسخة من اتفاقية الاستثمار الموقعة بين المستثمر والشركة.
• نسخة من وثيقة شروط الاستثمار (إن وجد).
بالنسبة للمستثمر:
• وثائق العناية الواجبة المتعلقة بالصفقات المقترحة.
• مستندات تثبت اجتياز المعايير الأساسية والثانوية مثل الخبرة الاستثمارية والخلفية المهنية والانتماءات السابقة وسجلات التخارج.
• إثبات اجتياز برنامج شهادة المستثمرين الملائكيين من بنك قطر للتنمية (إن وجد).
• إثبات تحويل الأموال من قبل المستثمر قبل إصدار خطاب الضمان.
• تعبئة نموذج ضمان الطرف الثالث بين المستثمر وبنك قطر للتنمية، والذي يتضمن تعهد المستثمر بدفع النسبة المتفق عليها من الأرباح المحققة عند التخارج والتنازل عن جميع حقوقه في الشركة لصالح بنك قطر للتنمية عند المطالبة بالضمان.
• إثبات اجتياز برنامج بنك قطر للتنمية للتأهيل للاستثمار الجرئ (إن وجد).
• عرض تقديمي لاستثمار الشركة.
• خطة العمل الشاملة للشركة.
• البيانات المالية أو الحسابات الإدارية (إن وجدت).
• تفاصيل التأسيس والمستندات الداعمة.
• خلفية عن مؤسسي الشركة.
• نسخة من اتفاقية الاستثمار الموقعة بين المستثمر والشركة.
• نسخة من وثيقة شروط الاستثمار (إن وجد).
بالنسبة للمستثمر:
• وثائق العناية الواجبة المتعلقة بالصفقات المقترحة.
• مستندات تثبت اجتياز المعايير الأساسية والثانوية مثل الخبرة الاستثمارية والخلفية المهنية والانتماءات السابقة وسجلات التخارج.
• إثبات اجتياز برنامج شهادة المستثمرين الملائكيين من بنك قطر للتنمية (إن وجد).
• إثبات تحويل الأموال من قبل المستثمر قبل إصدار خطاب الضمان.
• تعبئة نموذج ضمان الطرف الثالث بين المستثمر وبنك قطر للتنمية، والذي يتضمن تعهد المستثمر بدفع النسبة المتفق عليها من الأرباح المحققة عند التخارج والتنازل عن جميع حقوقه في الشركة لصالح بنك قطر للتنمية عند المطالبة بالضمان.
• إثبات اجتياز برنامج بنك قطر للتنمية للتأهيل للاستثمار الجرئ (إن وجد).
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي الرسوم المرتبطة بالبرنامج؟
يتم فرض رسم إداري سنوي بنسبة 1% من المبلغ المضمون يدفعه المستثمر لبنك قطر للتنمية.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هو الحد الأقصى لقيمة الضمان؟
الحد الأقصى لتغطية الضمان يصل إلى 1.825 مليون ريال قطري (500,000 دولار أمريكي) لكل جولة استثمارية، بحد أقصى 50% من قيمة الاستثمار، أو 33% من قيمة الجولة الاستثمارية، أيهم أقل
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
ما هي فترة صلاحية الضمان؟
الضمان صالح لمدة تصل إلى 3 سنوات أو حسب ما تقرره لجنة الاستثمار لكل حالة على حدة.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
لمعرفة المزيد
مهتم ببرنامج الضمان الجزئي الاستثماري؟
