برنامج تغطية إجمالي حركة نشاط الائتمان التجاري - النموذجي

لتأمين المصدرين القطريين في حال عدم قدرة المشترين المعتمدين في الخارج على سداد قيمة المنتجات. وهو مخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات إجمالي قيمة صادرات أكبر من 5 ملايين ريال قطري.
تغطية التأمين الائتماني تصل الى
90٪

تغطية المخاطر

لتأمين الصادرات الكبيرة من البضائع المستلمة من عدة مشترين، وفي عدة بلدان، عالمياً.

  • ماذا تشمل هذه الخدمة ​

    تقدم تغطية مخاطر ما بعد الشحن للحماية في حال عدم قدرة المشترين المعتمدين في الخارج على سداد قيمة المنتجات التي استلموها عن طريق الرصيد الائتماني. وصُممت هذه الخدمة لضمان العمليات المالية المتعددة، وصالحة لمدة عامٍ واحد، مع شروط سداد لا تتجاوز 12 شهراً.

  • الالتزامات المطلوبة من المصدّرين

    - طلب الموافقة على الحد الائتماني لكل مشترٍ.
    - تبدأ التغطية بعد الموافقة على الحد الائتماني.
    - التصريح بحجم المبيعات للمشترين المعتمدين خلال الجدول الزمني المحدد.
    - سداد القسط المستحق خلال الجدول الزمني المحدد.
    - الإبلاغ عن عدم سداد المشتري خلال مدة لا تتجاوز 30 يومًا من تاريخ الاستحقاق.
    - خاضع للأحكام والشروط العامة الخاصة بوثيقة التأمين.

  • المواصفات

    - تغطية تصل إلى 90% من قيمة صفقات البيع، خاضعة للموافقة على الحد الائتماني للمشترين.
    - تبدأ التغطية عند شحن البضاعة وتنتهي عند سداد قيمتها في الموعد المحدد.
    - تغطية المخاطر السياسية والتجارية، وفقًا للحد الائتماني المعتمد لكل مشترٍ

  • المستندات المطلوبة عند الضرورة:

    -طلب (طلبات) الشراء / تأكيد الطلب (الطلبات)؛
    - العقود.
    - الفواتير.
    - إثبات إجراءات التحصيل، بما في ذلك مراسلات عملية المطالبة وخطابات الطلب والمراسلات مع أي وكالات تحصيل ديون أو محامين؛
    - رسالة من المؤمن له إلى المشتري يخطره فيها بالإجراءات القانونية في حالة عدم سداد المبلغ. - تفاصيل أي خطوات تم اتخاذها لتنفيذ أي ضمانات؛
    - تأكيد عدم قدرة المشتري على السداد (مثل: قرار قضائي)؛
    - تفاصيل أي دفعات مقدمة استلمها المؤمن عليه من المشتري أو أي طرف ثالث
    - شهادة المنشأ - مذكرة (مذكرات) التسليم
    - وثائق النقل (مثل: وثيقة الشحن، وثيقة الشحن الجوي، الشحنة، المذكرات، إيصالات التفريغ، إيصالات ربان السفينة، تراخيص التصدير والاستيراد ووثائق التأمين)
    - سجل تداول المؤمن له مع المشتري خلال الأشهر الإثني عشر الماضية من أقرب تاريخ استحقاق

الأسئلة المتداولة
برنامج تغطية إجمالي حركة نشاط الائتمان التجاري - النموذجي

يوفر برنامج تغطية إجمالي حركة نشاط الائتمان التجاري – النموذجي حماية لمحفظة مستحقات التصدير ذات القيمة الكبيرة من المشترين المتعددين / الدول المتعددة في جميع أنحاء العالم. ويغطي عدم السداد من قبل المشتري (المشترين) الأجانب بسبب الإفلاس والتعثر عن السداد و/أو بعض المخاطر السياسية.
وتعتبر هذه البوليصة حزمة تأمين ائتماني مناسبة للمصدرين الكبار الذين يبلغ حجم أعمالهم التصديرية السنوية أكثر من 5 ملايين ريال قطري.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
المصانع او الشركات الخدمية القطرية المصدرة.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
1. يقدم المصدر طلباً للحصول على البوليصة، من خلال البوابة الرقمية لبنك قطر للتنمية، مع تقديم تفاصيل المصدر.
2. يقدم المصدر طلبات للحصول على حدود ائتمانية لمشترين اثنين على الأقل، مع تقديم تفاصيل المشترين.
3. يقبل المصدر الشروط والأحكام العامة للبوليصة ويدفع رسوماً إدارية قدرها 500 ريال قطري (لأقل من 5 مشترين) أو 1000 ريال قطري (لأكثر من 5 مشترين)
4. يجري بنك قطر للتنمية تحليلاً للمخاطر الحرجة على المشترين وقطاعهم والمخاطر السياسية المحتملة في البلدان المستوردة.
5. إذا كان المشترون والبلدان معرضين لمخاطر مقبولة، يتم إرسال رسالة "قرار حد الائتمان" إلى المصدر، موضحاً فيها مبلغ حد الائتمان وشروط الائتمان ومعدل القسط التأمين المطبق ونسبة التغطية لكل مشترٍ.
6. تصدر البوليصة للمصدر لمدة عام واحد لتغطية الشحنات التي سيتم إرسالها إلى المشترين المعتمدين وذلك خلال هذه الفترة من العام الواحد.
7. يحق للمصدر إضافة المشترين أثناء سريان مدة البوليصة.
8. فيه أو قبله من اليوم العاشر من الشهر التالي، يتعين على المصدر تقديم إقرار بالمبيعات التي أجريت لجميع المشترين المعتمدين، عبر بوابة بنك قطر للتنمية فعلى سبيل المثال، إذا تم إصدار البوليصة في شهر يونيو، يتعين على المصدر تقديم إقرار بالمبيعات التي تم إجراؤها لجميع المشترين المعتمدين في أو قبل اليوم العاشر من يوليو.
9. عند تقديم إقرار المبيعات للمشترين المعتمدين، يتم إنشاء إشعار بالقسط وإرساله إلى المصدر موضحاً إجمالي مبلغ القسط المستحق الدفع.
10. يتعين على المصدر تحويل مبلغ القسط في غضون 15 يوماً من تاريخ استلام إشعار بالقسط.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
الحد الائتماني المعتمد هو الحد الأقصى للمبلغ المؤمن عليه أو الحد الأقصى للمبلغ القابل للتعويض لكل مشترٍ. وهو ساري لمدة عام واحد.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
مدة صلاحية هذه البوليصة هي سنة واحدة.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
النسبة القصوى للتغطية التي تقدمها هذه البوليصة هي 90٪
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
يتم حساب مبلغ التأمين لكل مشترٍ عن طريق ضرب القيمة المستحقة للشحنات في نسبة التغطية، مع مراعاة مبلغ حد الائتمان المعتمد لدى المشتري

المثال الأول:

أالقيمة المتبقية للشحنة/للشحنات لكل مشتري500,000 ريال قطري
بنسبة التغطية90٪
جأ X ب 450,000 ريال قطري
دمبلغ حد الائتمان المعتمد للمشتري400,000 ريال قطري
ه مبلغ التأمين (يكون هو الأقل بين "ج" و "د") 400,000 ريال قطري


المثال الثاني:

أالقيمة المتبقية للشحنة/للشحنات لكل مشتري 400,000 ريال قطري
بنسبة التغطية 90
جأ X ب360,000ريال قطري
دمبلغ حد الائتمان المعتمد للمشتري400,000 ريال قطري
ه مبلغ التأمين (يكون هو الأقل بين "ج" و "د") 360,000 ريال قطري
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
يجب إبلاغ بنك قطر للتنمية بعدم سداد الدفعة من قبل المشتري قبل انقضاء 30 يوماً من تاريخ استحقاق الدفع للشحنة/للشحنات المغطاة تحت البوليصة.
وفي حال عدم السداد، يتم تجميد حد الائتمان والتوقف عن تغطية الشحنات الجديدة.
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
يجب تقديم المطالبة مع جميع المستندات الإلزامية المطلوبة قبل انتهاء 90 يوماً من تاريخ استحقاق الدفع للشحنة/الشحنات المغطاة تحت البوليصة
هل كانت هذه الإجابة مفيدة
تصبح المطالبة مستحقة الدفع عند انقضاء ستة أشهر من تاريخ استحقاق الشحنة/الشحنات المغطاة تحت البوليصة.

هل كانت هذه الإجابة مفيدة

إخلاء مسؤولية

هذه الأسئلة الشائعة غرضها التوعية العامة بالبوليصة. لذا لا ينفي ذلك وجوب الرجوع إلى وثيقة الشروط والأحكام العامة لفهم جميع الشروط والأحكام الواردة فيها والامتثال لها. فإذا كنت ما تزال تحتاج لمزيد من التفاصيل يمكنك الاتصال بمدير العلاقات في بنك قطر للتنمية

تأمين الائتمان / التكافل
تسجيل دخول المستخدم الحالي
تسجيل مستخدم جديد