التمويل المباشر
تقدم خدمات التمويل المباشر مجموعة من خيارات الوصول إلى التمويل بشكل بسيط وفعّال للمشاريع والشركات القائمة، والعاملة في القطاعات المعتمدة في بنك قطر للتنمية من قطاعات التصنيع والتعليم والرعاية الصحية والخدمات والزراعة والثروة الحيوانية والسمكية.
بلغ إجمالي قروض التمويل المباشر للشركات الصناعية (مليار ريال قطري)
6.71
عدد الشركات المستفيدة من التمويل الائتماني المباشروالغير مباشر
1155
قيمة الضمانات التمويلية (مليون ريال قطري)
1.2
القطاعات
المعايير المطلوبة للحصول على التمويل
القيمة المضافة على قطاع ريادة الأعمال
يتم تقييم المشروع على قيمته المضافة لقطاع ريادة الأعمال أو مساهمته بتعزيز ثقافة ريادة الأعمال في قطرتطوير قطاع التكنولوجيا
يساهم بتعزيز قطاع التكنولوجيا في قطرسد فجوة بين العرض والطلب
يساهم حاليا او بالمستقبل في سد فجوة بين العرض والطلب في قطرالمواد الخام
يستخدم المشروع المواد الخام المتاحة على نطاق واسعالبيئة وموارد الطاقة
المشاريع الصديقة للبيئة والتي تستخدم مصادر الطاقة المتجددة فقطقابلية التوسع والتطور
مشاريع موجهة بشكل كبير نحو التصديركثافة اليد العاملة
المشاريع التي تعتمد على الحد الأدنى من اليد العاملة أو ذات قوى عاملة محلية عاليةتخفيض الاعتماد على الاستيراد
يساهم المشروع بتقليل اعتماد دولة قطر على واردات منتج معين.
متطلبات الحصول على التمويل
يجب أن تتوفّر لدى الشركة التي تتقدم بطلب الحصول على تمويل من البنك الشروط التالية
- تقديم الطلب بموجب ملكية مواطن قطري (بطاقة الهوية القطرية).
- على المشروع الذي سيتم تمويله أن يكون من ضمن القطاعات التي يدعمها ويمولها البنك.
- على الشركة توفير دراسة جدوى للمشروع المطلوب تمويله.
- أن يكون مقر الشركة الرئيسي في دولة قطر (للمشاريع القائمة والناشئة).
- على الشركة الامتثال للقانون القطري الذي يحكم الشركات التجارية.
مصادر مساعدة
قائمة الوثائق المطلوبة لتقديم طلب تمويل صناعي جديد
كتيب خدمة العملاء
الشروط والأحكام
العمولات والرسوم - المعتمد أكتوبر
للاستفادة من الخدمات التمويلية من بنك قطر للتنمية يمكنك زيارة البوابة الرقمية لبنك قطر للتنمية للخدمات المصرفية
خدمات استشارية
عرض خدماتنا الاستشارية الرائدة في مجال الصناعة
الأسئلة المتداولة
ماهي الخدمات التي يقدمها البنك في التمويل المباشر؟
أ. تمويل المشاريع في قطاعات الصناعة والرعاية الصحية والتعليم والخدمات والزراعة والثروة الحيوانية والسمكية.
ب. برامج تمويلية للثروة الحيوانية والسمكية والزراعية.
ب. برامج تمويلية للثروة الحيوانية والسمكية والزراعية.
ما هي مميزات التمويل المباشر للمشاريع؟
• تمويل حتى 60% من القيمة الإجمالية للمشروع.
• تمويل حتى 80% من قيمة المعدات والآلات (لا يشمل المباني).
• تمويل حتى 100% من قيمة المواد الخام.
• تمويل 100% من قيمة الرواتب والإيجارات لأول 6 شهور.
• الحد الأقصى لمدة السداد 15 سنة، يتخللها فترة سماح 3 سنوات كحد أقصى.
• نسبة الربح تصل إلى 5% كحد أقصى.
• تمويل حتى 80% من قيمة المعدات والآلات (لا يشمل المباني).
• تمويل حتى 100% من قيمة المواد الخام.
• تمويل 100% من قيمة الرواتب والإيجارات لأول 6 شهور.
• الحد الأقصى لمدة السداد 15 سنة، يتخللها فترة سماح 3 سنوات كحد أقصى.
• نسبة الربح تصل إلى 5% كحد أقصى.
ما هي مميزات برنامج التمويل المباشر للثروة الحيوانية؟
تمويل إناث المواشي بأنواعها التي يتم الموافقة عليها من قبل إدارة الثروة الحيوانية بوزارة البلدية والبيئة.
المزارع:
• تمويل حتى 750,000 ريال قطري لكل مزرعة
• الحد الأقصى لمدة السداد 8 سنوات يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
العزب:
• تمويل حتى 250,000 ريال قطري لكل عزبة
• الحد الأقصى لمدة السداد 5 سنوات يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
• لا يمكن الحصول على التمويل أكثر من مرة واحدة لنفس العميل
المزارع:
• تمويل حتى 750,000 ريال قطري لكل مزرعة
• الحد الأقصى لمدة السداد 8 سنوات يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
العزب:
• تمويل حتى 250,000 ريال قطري لكل عزبة
• الحد الأقصى لمدة السداد 5 سنوات يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
• لا يمكن الحصول على التمويل أكثر من مرة واحدة لنفس العميل
ما هي مميزات برنامج التمويل المباشر للثروة الزراعية؟
. يشمل برنامج تمويل الثروة الزراعية (البيوت المحمية، معدات الري، محطات التحلية).
• تمويل حتى مليون ريال قطري لكل مزرعة.
• تمويل حتى 60% من القيمة الاجمالية للمشروع.
• الحد الأقصى لمدة السداد 10 سنوات، يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
• تمويل حتى مليون ريال قطري لكل مزرعة.
• تمويل حتى 60% من القيمة الاجمالية للمشروع.
• الحد الأقصى لمدة السداد 10 سنوات، يتخللها فترة سماح سنة واحدة كحد أقصى.
• نسبة ربح ابتداءَ من 1% بالإضافة لرسوم التأمين
كيف يقوم بنك قطر للتنمية بتحديد القطاعات ذات القيمة المضافة؟
وضع "بنك قطر للتنمية" نموذجاً داخلياً لتقييم "القيمة الاقتصادية الإضافية" والذي يأخذ بعض المقومات بعين الاعتبار مثل إمكانات التصدير، وإدخال التقنيات الحديثة، واستخدام المواد الخام المتاحة، والتأثير على البيئة، وغيرها. ويتم توثيق هذا النموذج، وسوف يُستخدم باستمرار لجميع طلبات الحصول على التمويل.
ماهي معايير تحديد نسبة المخاطر؟
يتم تحديد درجة المخاطر عبر نموذج لتقييم مخاطر مشروع العميل والمرافق الموجودة والقيمة الاقتصادية المضافة. وعلى الرغم من دور المخاطر والمرافق في عملية التقييم، إلا أن معايير القيمة الاقتصادية لها تأثير أكبر على عملية التسعير.
هل يمكن للعميل تخفيض معدل العائد الذي يسري على التمويل الخاص به؟
نعم، يستطيع العملاء الحد من مخاطر الأعمال عن طريق زيادة المساهمة في رأس المال، أو عن طريق تقديم ضمانات إضافية (ليست إلزامية بخلاف هذه الحالة)، وهكذا يتم تخفيض نسبة العائد.
هل يقوم البنك بتمويل الرواتب والايجارات للموظفين في أي مشروع؟
نعم يقوم بنك قطر للتنمية بتمويل الإيجارات والرواتب للموظفين لمدة أقصاها 6 أشهر تبدأ من تاريخ تشغيل المشروع، على أن يقوم العميل بسداد هذه المبالغ خلال سنتين بحد أقصى، وتتخللها 6 شهور فترة سماح.
تواصلوا معنا